业务现状
关联方认定标准细致，依赖人工记忆，边界案例每次都需要反复讨论。
AI 的介入方式
- ①按监管口径配置关联方与利益冲突规则
- ②对新投项目与交易做自动筛查
- ③输出可疑清单，附命中规则与证据
质量边界
模型生成内容存在幻觉或抽取误差，正确率可用但不足以直接入库。管控方式：配人工复核队列，逐条采纳或退回并全程留痕。
- 规则加模型结合，边界案例须人工判定
- 命中规则要可解释，能说清为什么命中
- 认定结论由合规岗出具
筛查负责不漏，认定负责不错，两件事要分开。
关联交易与利益冲突合规筛查
规则加模型一起筛，把可疑关系挑出来给人判。