业务现状
系统台账、定期报表、银行流水分头维护，季度末人工比对，差异成因难以界定。
AI 的介入方式
- ①按基金、项目、期间定义比对键与容差
- ②三套数据两两比对，输出金额、份额、日期三类差异
- ③差异按类型归堆，每笔可下钻到源单
质量边界
规则、模板或结构化数据驱动，结果可校验、可复算，出错能被规则拦住。管控方式：可自动化上线，仅保留异常拦截与定期抽检。
- 比对规则明确，差异可逐笔回溯
- 比对键与容差规则经评审后固化
- 差异只做提示，不自动改数
- 每笔差异保留处理人与处理结论
对账的目标不是消差，是让每个差异都有来源。