业务现状
组合的行业集中度与区域分布缺乏量化视图，判断多依赖经验感觉。
AI 的介入方式
- ①按行业、区域、投资阶段三个维度切分组合
- ②计算各维度占比与集中度指标
- ③叠加退出预期，看期限结构是否失衡
质量边界
规则、模板或结构化数据驱动，结果可校验、可复算，出错能被规则拦住。管控方式：可自动化上线，仅保留异常拦截与定期抽检。
- 统计口径固定，结果可复算
- 行业分类采用统一标准，不临时改
- 口径调整保留版本记录并重算历史
集中度不是风险本身，但它决定了风险来时你有多被动。
组合敞口分析（行业 / 区域 / 阶段）
按行业、区域、阶段切分组合，集中度一眼看出。